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扫黑除恶 !打击恶意逃废债!

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发表于 2018-8-10 09:59:41 | 显示全部楼层 |阅读模式
87日,中国银保监会近日下发《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》,对银行业、保险业开展扫黑除恶专项斗争工作进行了部署。
对于银行业领域,要重点打击非法设立从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务中的下述行为:
一是利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的;二是以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的;三是利用黑恶势力开展或协助开展业务的;四是套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷的;五是面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷的;六是银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人的。
对于保险业领域,要重点打击有组织的保险诈骗活动。
《通知》明确要求各级监管机构相关部门要及时接收、处理以下举报线索,并按职责进行处理或移送相关部门处理,做到每条线索都有落实:
一是对非法放贷、暴力讨债、非法设立金融机构和非法开展金融业务等问题的举报;二是对银行保险机构和从业人员涉黑涉恶问题的举报; 三是银行保险机构在日常经营中发现的涉黑涉恶线索;四是本通知第三条所列明的重点打击活动领域行为线索。
在加强市场准入审查方面
各级监管机构要严禁涉黑涉恶人员和组织参股、控股银行保险机构;严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。
在履行银行业和保险业社会责任方面
各级监管机构应严禁保险机构为涉黑涉恶组织或个人提供分红投资型保险产品、出具担保保函;严禁银行保险机构录用涉黑涉恶人员;严禁银行保险机构与涉黑涉恶组织和个人开展信贷、保险等形式的业务合作。
在建立信息报送和监督检查机制方面
各大型银行、股份制银行、保险集团(控股)公司和各省级派出机构,应于每月4日前(自20189月起),将本单位、本辖区上月涉黑涉恶线索数量、处理情况等扫黑除恶专项斗争工作开展情况书面报告全国银行业和保险业扫黑除恶专项斗争工作领导小组办公室。遇有重大问题,应及时报告。
银行保险机构在做好扫黑除恶的相关工作的同时,也要继续提升服务水平,支持实体经济发展,积极履行社会责任和法律义务。要加强宣传教育力度,形成共同打击黑恶势力的氛围。
88日,网传互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》。
近期P2P网贷机构风险频发,部分借款人借机“恶意逃废债”,逾期不还款,等待P2P平台资金链断裂倒闭,从而逃脱还款义务,加剧了P2P平台的风险爆发。
为严厉打击P2P平台借款人的恶意废债行为,要求各地根据前期掌握的信息,上报借本次风险事件恶意逃废债的借款人名单。下一步,整治办将协调征信管理部门将上述逃废债信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,对相关逃废债行为人形成制约。
恶意逃废债行为已不仅仅是网贷行业乃至整个金融行业内的问题,而且是整个社会信用体系的倒退。针对那些自以为“平台倒闭了,借的钱就不用还”的恶意逃废债行为,接下来还有更多措施将推动完善让“老赖”们“一处失信、处处受限”的信用惩戒大格局。互联网金融各方力量都在积极推进信用体系建设,信用是金融的立身之本。
P2P作为新兴行业,我们应该理性看待这个行业从“诞生”到“成熟”,我们需要不断学习新技术、新业态,不断提高金融知识和技术素养,提升自己理财投资的综合素质,时刻注意监管层面及相关政策,做一个合格的金融消费者,循契约精神,依法履约。

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