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天津众信财富崩盘18个月后:“伪央企”关联网浮出 集资款流向待解

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发表于 2018-5-3 09:54:26 | 显示全部楼层 |阅读模式


  本报记者 刘敏 天津、北京报道
  一起非法吸收公众存款案,在津侦办时间已长达一年半,至今结果未明,大量资金去向也成谜团,涉案企业的股东又不断声称自己无辜“躺枪”。
  正值头绪纷乱之际,近期连续发生的一系列网贷平台危机背后,却都闪现出与天津众信案中密切关联的企业身影,是巧合还是最后疯狂,《华夏时报》记者追踪调查后发现:一个屡被“问题网贷平台”借用作为权威背书的 “伪央企”关联网正在浮出水面。
  众信案未了局
  家住天津津南区的韩某某(下简称“韩”)今年45岁,与年长一岁的徐某某(下简称‘徐’)小时候是邻居。2016年,徐在众信财富资产管理(天津)有限公司(下简称‘众信财富’)做业务员,主要工作就是为公司拉理财客户,相应的提成与奖励是其收入的主要部分之一。
  2016年8月24日,韩购买了众信财富众信宝系列产品中10万元的众信Ⅱ理财产品,对于徐来说,如果韩能够在其推荐下继续购买,自己就有可能达到“当月签约累计金额达到年化15万元低于30万元的客户,可领取5G华维纪念金币一枚”的条件而获金币奖励。
  2016年8月29日,徐和众信财富相关负责人来到韩的缝纫工作室,百般劝说下韩同意再购买10万元的该理财产品,期限9个月。但条件是需要徐写担保,徐便给韩出具了担保,称“如到期钱不到帐,钱由我赔”。最终,众信财富的集资生意在2016年年底崩盘,韩的钱打了水漂,自小便是邻居的发小也反目成仇不得不对簿公堂。
  徐、韩间发生的纠纷只是众信集资案引发众多悲剧中的一例。据调查,从2015年下半年至2016年底,众信财富以高息为诱饵,以“央企股东”、“百亿注册资金”等光环为信用背书,广招业务员以极具煽动的营销手段在天津及周边范围大肆集资,其业务主要是“众信宝”系列理财产品的发售。
  购买该理财产品时,众信财富作为咨询方、天津华维投资担保有限公司作为服务方,与投资人签署《出借咨询与服务合同书》的三方协议,起购金额1个月五万元,年收益8%;3个月五万元,年收益11%;6个月五万元,年收益12%;以此类推年收益可至15%。但从2016年下半年开始该系列理财产品就出现了兑付危机,至年底终于全面崩盘,企业人去楼空,制造出众多投资受害人。
  这些人当中,其难以追讨的损失多则数百万、少则数十万,其中许多人是众信财富业务员的亲戚、朋友,这种现象又给众信集资案蒙上一丝集资传销的暗影。2016年12月16日,市滨海新区公安局塘沽分局作出津滨塘公(济)立字(2016)5642号《立案决定书》,决定对众信公司非法吸收公众存款案立案侦查。但时至今日已近一年半时间,仍未见相关侦办进展公布,记者赴天津市公安局询问,后又多次致电,但均未获答复。
  “央企控股”众信?
  虽然众信财富不断公开宣称自己“充分了解金融行业的本质,通过近两年时间的海外考察、调研、实践,结合国内现状,整合目前国际上最为先进的金融理念和资产配置方案,建立了最符合国内民众的业务体系及管理模式”。但其集资行为之所以能在开始时吸引大量公众,借助瑞宝鼎盛的股东背景打出“央企国资系”平台的招牌可谓“功不可没”。
  众信财富成立于2015年6月26日,在面向公众的宣传资料中,该企业这样描述自己:“众信财富资产管理(天津)有限公司,是由瑞宝鼎盛资产管理有限公司与华维集团共同出资构成的央企背景公司。瑞宝鼎盛资产管理有限公司是由中国瑞宝国际合作有限公司控股的央企二级公司。众信财富资产管理(天津)有限公司,是经国家商务部门批准设立的央企控股的资产管理公司”。
  工商信息显示,众信财富共有三个股东,其中两家为法人股东,分别为华维(天津)资产管理集团有限公司(下简称’华维集团’)和瑞宝鼎盛资产管理有限公司(下简称‘瑞宝鼎盛’)。


  华维集团是众信财富大股东,出资比例为50%,其在公开宣传资料显示:“华维品牌,创始于2005年,公司注册于天津自贸区,注册资本160亿元。作为天津本土金融领域的领先品牌,经历十年发展,在众多同行与富有见识 的卓越人士共同努力下,组建了集贷款、担保、投资、融资租赁、国际商业保理、国际贸易、互联网金融、小贷、地产、商贸、科技、传媒等众多金融元素于一身的金融资本集团”,同时还特别强调:“众信财富是华维集团联合瑞宝鼎盛全力打造的以P2C为主要模式的财富管理和信贷服务平台”。
  工商信息显示,华维集团共三家股东,出资数量合计虽确为160亿人民币,但认缴时间均为2064年12月31日。其中名为天津华维投资担保有限公司(下简称‘华维担保’)的股东注册设立时间为2005年4月29日,在华维集团中持股份额25%;五洲聚润国际商业保理有限公司(下简称‘五洲聚润’)股份占比37.5%,注册设立时间是2015年7月26日;瑞宝信达融资租赁有限公司,设立时间为2015年5月29日。
  五洲聚润的大股东显示为天津众信中天资产管理有限公司(下简称‘众信中天’),设立于2014年6月16日,在五洲聚润中出资比例为45%;众信中天在简介中亦称“众信财富作为众信中天资产管理公司旗下品牌,是华维集团全力打造的以P2P为主要模式的财富管理和信贷服务平台”。
  瑞宝鼎盛也是五洲聚润的股东之一,出资占比为30%,这意味着瑞宝鼎盛还间接参股了华维集团;瑞宝鼎盛的控股股东为中国瑞宝国际合作有限公司(下简称‘中国瑞宝’),在简介中中国瑞宝自称:“是经国务院批准,于1985年组建成立的主要从事国际经济技术合作的央企”。由此梳理可见,众信财富自称“央企背景公司”的依据便来源于中国瑞宝。
  为求证瑞宝鼎盛的企业背景,记者来到其工商登记地址,但只找到一家名为天津美恺工贸有限公司的企业,其工作人员称“之前的确有一家叫瑞宝鼎盛的公司,就在隔壁房间,但早已搬走,也不知道搬哪儿了”。
  在瑞宝鼎盛的工商信息中显示有其法人谭某某的手机号,记者拨通之后对方称自己虽不是谭某某本人,但的确是在瑞宝鼎盛任职;当记者询问其职务时,对方则拒绝透露,同时称:”众信的案子与瑞宝鼎盛有什么关系?瑞宝鼎盛不是众信的股东,那都是他们伪造材料登记的,我们也向法院进行了起诉,同时把相关证据也提交了,就等法院来判了“。
  公开信息显示,天津警方对众信财富以非法吸收公众存款案立案侦查之后不久,作为众信财富工商登记的股东之一,瑞宝鼎盛便起诉了天津自贸区市场和质量监督管理局。2017年2月19日,天津市滨海新区人民法院发布公告,类型为起诉状副本及开庭传票,被诉方是众信财富资产管理(天津)有限公司,公告称:“瑞宝鼎盛资产管理有限公司诉天津市自由贸易实验区市场和质量监督管理局工商行政登记纠纷一案。经查:你(众信财富)与本案有利害关系,本院依法通知你作为本案第三人参加诉讼”。根据公告内容,该案定于2017年4月26日开庭审理,众信财富若逾期不提交答辩状和举证将依法缺席裁判。但时至今日,距离当年公告的开庭审理期已经超过一年时间,仍未见相关判决公布。
  谜样中国瑞宝
  值得注意的是,近期爆发的多起金融案件中均闪现有中国瑞宝的身影。2017年7月7日,海南通报了一起成功破获的特大网络传销案,涉案金额40.6亿元”,涉案公司海南跨亚欧网络竞技有限公司(以下简称“跨亚欧公司”)的一号人物刘琅(原名刘勇)、二号人物夏建荣等数十名主要嫌疑人被控制。
  经查,刘琅、夏建荣等以虚构的“亚欧币”项目为名,通过注册成立公司披上合法外衣,再罩上“相关权威单位授权”的光环,以召开推介会、举办论坛、网络宣传等方式大肆宣传其合法性和美好前景,甚至宣传亚欧币是“国家首家合法加密虚拟数字货币”,以“高返点、高收益”的利好吸引会员购买。
  而塑造“权威”的主要方法,就是刘琅利用担任瑞宝力源集团有限公司(下简称‘瑞宝力源’)董事长的身份,自称瑞宝力源有央企背景;在大量公开视频、图片信息中,刘琅多次以瑞宝力源集团董事长的身份与地方政府签署合作协议,推销“数字货币”。
  据媒体披露,刘琅还曾在中国力源控股有限公司内租用了七间办公室,以力源控股有限公司董事长的名义对外接洽。工商信息显示,中国力源控股有限公司是瑞宝碳材料技术有限公司,后者则是中国瑞宝国际合作有限公司旗下的控股子公司。同时,瑞宝力源集团得以披上“央企”外衣的基础则亦源于瑞宝碳材料技术有限公司:瑞宝碳材料技术有限公司于2016年9月控股瑞宝力源集团,2017年3月7日突然变更退出,这半年期间正是“亚欧币”借助“权威光环”大行其道之时;2017年4月24日,海南警方正式对刘琅等人立案侦查,此时瑞宝碳材料技术有限公司退出瑞宝力源仅一个多月。
  据媒体披露,中国瑞宝、瑞宝力源直接、间接入股了多家平台,其中瑞宝力源入股资邦金服(唐小僧、摇旺理财),瑞宝矿业(中国瑞宝全资公司)入股金银猫,力源实业(瑞宝力源参股公司)入股融和贷。而这些网络理财、借贷平台目前均风雨飘摇。据中国基金业协会近期公布,网贷平台“首成网贷”的合作方中经汇金失联,首成网贷也成为全国失信被执行人,中经汇金股东中就包括中国瑞宝旗下子公司瑞宝矿业。


  这些参与“问题平台”企业的母公司中国瑞宝到底是不是央企?其股权具体是何种结构?记者通过公开渠道查询中国瑞宝的相关信息,发现大多显示为未公开状态。遂赴其办公地点提交了求证采访函,该企业一名工作人员收取并查看后称:“那些事情(已曝出的相关金融案件)和瑞宝没关系”,但对于该论断依据与企业股权结构等求证内容不再作答,此后也始终未见回应。
  而在一份名为“北京海华瑞邦科技有限公司与中国核工业建设集团公司等申请撤销仲裁裁决一审民事裁定书”中,央企中国核建称,“中国瑞宝公司原是中国核建的全资子公司,在改制后,北京杰能三酉投资有限公司(下简称‘杰能三酉’)成为其大股东”。另一份裁定显示:中核建持有中国瑞宝的股权比例仅为7.9%,并准备将这些股份全部转让给杰能三酉,杰能三酉股东为4名自然人;此后,杰能三酉又将其持有的中国瑞宝所有股权转让给北京海华瑞邦科技有限公司,海华瑞邦股东为两名自然人,这意味着中国瑞宝早已成为由自然人间接控股的企业,而并非央企。
  据调查,中国瑞宝登记有20余家参股、控股子公司和9个分支机构,目前其分支机构仅有两家开业,其余均吊销或注销;参股、控股子公司的身影正在越来越多的问题网贷平台中出现,对其发展演变本报将持续关注。
  编辑:靳广瑞 主编:蒋宏晨

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